投資初心者が積立NISAを始めて6ヶ月後の結果公開

こんにちは

日々の生活から子育て費用、老後資金準備に加え
趣味にもお金を使いたい…

お金の悩みは尽きませんが
趣味も楽しめないようじゃ何のために働いているのかわからない
そこで趣味に使えるお金ぐらいは仕事に依存せず賄えるよう
色々検討している中で積立NISAを始めました。

始めて6ヶ月が経過したので
選んだ銘柄を含めて実績を紹介したいと思います。
投資に関してはあくまで自己責任ですが、
何か参考になることがあれば幸いです。

証券会社選び

楽天証券とSBI証券で迷いましたが
楽天証券にしました。
楽天市場や楽天銀行、楽天カードとの相乗効果や
画面の使いやすさの評判がよいことが理由です。

投資の利益に税金がかからないお得な制度であるNISAでは
一般NISA、積立NISA、ジュニアNISAの3種類がありますが
以下の観点で比較をして積立NISAを選びました。

積立NISAにした理由は

1点だけ悩む点があるとすれば、
米国ETFにも興味があったので選べないことは
残念でした。

youtubeやブログなどで情報収集した結果
以下4銘柄に毎月¥15,150を積み立てることにしました。

積立額：¥12,500 / 月
アメリカの代表的な株価指数であるS&P500を中心にしようと思いました。
全世界株式や全米株式とも悩みましたが、
優良企業に効率よく投資できる点で選びました。

とはいえ、初心者がいきなり
1つの銘柄に集中投資するのはリスクが大きくなるのと
値動きに慣れるという目的もあったので
他に2銘柄選ぶことにしました。

積立額：¥1,250 / 月
以下8資産に均等(各12.5%)に投資する銘柄です。
バランスファンドと呼ばれるものへの値動き慣れ及び
どの資産が調子が良くなるのか考えなくて良いというメリットがあるためです。

積立額：¥1,250 / 月
ローリスク・ローリターンの資産として債券がありますが
その値動き慣れのためです。

国内債券の配分が55%、株式の割合が30%と非常にリスクの低い銘柄です。

積立額：¥150 / 月

楽天証券で投資信託を積み立てる際に
決済方法を楽天カードにすると
支払額の1%分のポイントが付与されます。

僕の場合は上記3銘柄に¥15,000購入しているので
毎月150ポイント付くことになります。
S&P500をメインに投資することは決めたものの
全米株式との比較もしたかったので
ポイント分投資することで値動きを確認するのが目的です。

評価額合計：103,960円
+13,060円　(+14.37%)